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浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司2013年度信息披露报告

浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司

2013年度信息披露报告

第一章 基本情况

一、法定中文名称:浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司(简称:鹿城农商银行,下称“本行”);法定英文名称:Zhejiang Wenzhou Lucheng Rural Commercial Bank Company Limited

(简称:Lucheng Rural Commercial Bank或LCRCB)。

二、法定代表人:陈宏强

三、注册地址:温州市车站大道547号信合大厦A幢

办公地址:温州市车站大道547号信合大厦A幢

邮政编码:325027

四、年度报告备置地点:本行总部

五、主营业务范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;代理收付款项及代理保险业务;办理保函业务;从事银行卡业务;从事保管箱业务;从事网上银行业务;从事外汇存款,外汇贷款,外汇汇款,国际结算,外汇拆借,资讯调查,咨询和见证业务,经外汇管理机关批准的结汇、售汇业务;经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动

第二章 财务会计报表

一、2013年12月31日资产负债表(单位:人民币元)

资 产

期末余额

年初余额

负债和所有者权益(或股东权益)

期末余额

年初余额

资产:

   

负债:

   

现金及存放中央银行款项

4,846,968,668.65

3,781,870,888.31

向中央银行借款

   

贵金属

   

联行存放款项

   

存放联行款项

322,413.73

 

同业及其他金融机构存放款项

4,904,100,972.43

2,394,384,164.09

存放同业款项

3,564,950,607.70

3,423,070,210.75

拆入资金

   

拆出资金

 

522,860,000.00

交易性金融负债

   

交易性金融资产

   

衍生金融负债

   

衍生金融资产

   

卖出回购金融资产款

1,226,000,000.00

1,445,518,000.00

买入返售金融资产

455,418,892.02

 

吸收存款

21,131,006,677.81

17,819,216,955.42

应收款项类金融资产

   

应付职工薪酬

7,579,988.18

8,566,180.46

应收利息

141,867,299.02

90,514,472.66

应交税费

90,872,030.95

67,616,108.74

应收股利

   

应付利息

198,982,043.50

129,459,204.15

其他应收款

227,297,585.12

153,648,197.16

应付股利

6,595.00

6,445.00

发放贷款和垫款

15,231,663,370.87

12,507,357,089.22

其他应付款

37,392,408.59

22,417,650.58

可供出售金融资产

3,116,600,243.00

2,132,729,485.00

预计负债

   

持有至到期投资

2,607,419,306.13

1,367,179,587.79

应付债券

   

长期股权投资

249,500,000.00

120,200,000.00

递延所得税负债

32,326,911.85

1,893,004.08

投资性房地产

2,420,861.58

2,581,744.26

其他负债

600,243,293.04

4,667,947.43

固定资产

129,445,075.54

132,326,592.51

负债合计

28,228,510,921.35

21,893,745,659.95

在建工程

5,618,887.18

5,019,960.94

所有者权益(或股东权益):

   

固定资产清理

   

实收资本(或股本)

1,188,947,621.00

1,188,947,621.00

无形资产

158,969,150.00

158,772,288.67

其中:法人股股本

494,804,402.00

494,804,402.00

长期待摊费用

30,910,820.20

17,140,649.99

自然人股股本

694,142,219.00

694,142,219.00

抵债资产

42,384,780.50

 

资本公积

344,232,826.82

393,940,766.58

递延所得税资产

129,636,803.13

78,286,381.38

减:库存股

   

待处理财产损溢

   

盈余公积

145,437,848.44

159,841,717.60

其他资产

   

一般风险准备

427,041,013.57

321,758,595.10

     

未分配利润

607,224,533.19

535,323,188.41

     

所有者权益(或股东权益)合计

2,712,883,843.02

2,599,811,888.69

资产总计

30,941,394,764.37

24,493,557,548.64

负债和所有者权益(或股东权益)总计

30,941,394,764.37

24,493,557,548.64


二、
2013利润表(单位:人民币元)

项目

本期金额

上期金额

一、营业收入

956,863,302.37

941,500,105.69

利息净收入

743,606,934.10

799,753,876.76

利息收入

1,386,667,206.70

1,239,460,904.86

利息支出

643,060,272.60

439,707,028.10

手续费及佣金净收入

10,402,360.45

14,263,578.72

手续费及佣金收入

33,343,420.35

30,567,774.51

手续费及佣金支出

22,941,059.90

16,304,195.79

投资收益(损失以“-”号填列)

198,247,716.98

121,571,007.77

其中:对联营企业和合营企业的投资收益

   

公允价值变动收益(损失以“-”号填列)

   

汇兑收益(损失以“-”号填列)

498,153.46

1,256,539.36

其他业务收入

4,108,137.38

4,655,103.08

二、营业支出

514,262,349.08

516,642,433.06

营业税金及附加

39,126,134.04

37,054,459.72

业务及管理费

357,599,590.87

254,178,610.39

资产减值损失

117,375,716.49

225,248,808.19

其他业务成本

160,907.68

160,554.76

三、营业利润(亏损以“-”号填列)

442,600,953.29

424,857,672.63

加:营业外收入

4,331,795.49

1,193,373.39

减:营业外支出

11,878,731.83

13,783,060.06

四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)

435,054,016.95

412,267,985.96

减:所得税费用

107,487,191.31

89,772,492.82

五、净利润(净亏损以“-”号填列)

327,566,825.64

322,495,493.14

六、每股收益:

   

(一)基本每股收益

   

(二)稀释每股收益

   

六、其他综合收益

-49,078,939.76

10,190,506.23

七、综合收益总额

278,487,885.88

332,685,999.37

三、2013现金流量表(单位:人民币元)

项目

本期金额

上期金额

一、经营活动产生的现金流量:

   

客户存款和同业存放款项净增加额

5,821,506,530.73

5,636,966,278.65

向中央银行借款净增加额

   

向其他金融机构拆入资金净增加额

   

收取利息、手续费及佣金的现金

1,368,657,800.69

1,227,807,451.11

收到其他与经营活动有关的现金

716,631,677.08

439,233,669.91

经营活动现金流入小计

7,906,796,008.50

7,304,007,399.67

客户贷款及垫款净增加额

2,937,894,346.22

2,390,924,532.13

存放中央银行和同业款项净增加额

548,567,320.98

538,581,562.81

支付手续费及佣金的现金

596,478,493.15

426,015,641.56

支付给职工以及为职工支付的现金

188,429,692.30

118,336,847.71

支付的各项税费

128,949,383.29

228,461,920.06

支付其他与经营活动有关的现金

137,896,786.19

90,130,228.94

经营活动现金流出小计

4,538,216,022.13

3,792,450,733.21

经营活动产生的现金流量净额

3,368,579,986.37

3,511,556,666.46

二、投资活动产生的现金流量:

   

收回投资收到的现金

18,150,122,379.71

1,023,200,000.00

取得投资收益收到的现金

198,247,716.98

121,571,007.77

收到其他与投资活动有关的现金

   

投资活动现金流入小计

18,348,370,096.69

1,144,771,007.77

投资支付的现金

20,960,575,271.73

2,436,190,000.00

购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金

55,504,763.20

45,486,989.83

支付其他与投资活动有关的现金

180,750,000.00

 

投资活动现金流出小计

21,196,830,034.93

2,481,676,989.83

投资活动产生的现金流量净额

-2,848,459,938.24

-1,336,905,982.06

三、筹资活动产生的现金流量:

   

吸收投资收到的现金

 

711,224,285.20

发行债券收到的现金

   

收到其他与筹资活动有关的现金

   

筹资活动现金流入小计

0.00

711,224,285.20

偿还债务支付的现金

   

分配股利、利润或偿付利息支付的现金

165,415,931.55

322,495,493.12

支付其他与筹资活动有关的现金

219,518,000.00

 

筹资活动现金流出小计

384,933,931.55

322,495,493.12

筹资活动产生的现金流量净额

-384,933,931.55

388,728,792.08

四、汇率变动对现金及现金等价物的影响

498,153.46

1,256,539.36

五、现金及现金等价物净增加额

135,684,270.04

2,564,636,015.84

加:期初现金及现金等价物余额

4,578,485,013.53

2,013,848,997.69

六、期末现金及现金等价物余额

4,714,169,283.57

4,578,485,013.53

下一条:无